logo

当前位置:首页> 研究 >又一平台老板被判无期!投资者资金被用于赌博挥霍!(附13起P2P判例)

又一平台老板被判无期!投资者资金被用于赌博挥霍!(附13起P2P判例)

2021-06-29 12:49:21

摘要
近日,北京融信宝国际投资管理有限公司负责人也被判无期,涉案资金8223万元,其中大部分资金被穆某用于赌博挥霍。另一例被判无期的是在今年7月,,认定企业法人代表蔡锦聪的行为构成集资诈骗罪,,,。



两人成立公司 使用虚假房屋抵押债权作担保行骗 大部分资金赌博挥霍 两人因集资诈骗罪终审获刑

来源:法制晚报 文/记者 唐李晗


推广“投资理财产品”、承诺支付高额利息,穆某伙同毕某设立北京融信宝国际投资管理有限公司及各分支机构,以公司名义使用虚假的房屋抵押债权作担保等方式,骗取400余名被害人8223万元。其中,大部分资金被穆某用于赌博挥霍。


三中院一审以集资诈骗罪,、。宣判后,毕某不服上诉。今天上午,《法制晚报》记者获悉,市高院终审裁定,驳回上诉,维持原判。


案情 投资理财 400人被骗8223万


穆某,34岁。毕某,33岁,。


, 2012年4月25日,被告人穆某、毕某共同出资成立北京融信宝国际投资管理有限公司(以下简称“融信宝公司”),后又成立北京融信宝国际投资管理有限公司通州第一分公司、融信宝融信卓越财富投资管理(北京)有限公司和融信宝融信伟达信息咨询(北京)有限公司,作为融信宝公司的分支机构。


成立公司后,穆某、毕某以融信宝公司名义推出四款“投资理财产品”(即月祥宝、季盈宝、巧伶宝、年益宝),承诺到期后归还本金,支付高额利息(承诺年息分别为9%至13.02%之间),并使用大部分虚假的房产抵押债权或信用借款债权为“投资理财产品”作担保。此后两人招募70名业务员拉客户敛财。


2012年5月至2014年7月间,两人在通州区、朝阳区等地,先后骗取邓某、于某等400余人投资款,资金都直接打进穆某账户,穆某将大部分钱款用于赌博挥霍,致使绝大部分投资款不能返还。在此期间,毕某因与穆某产生矛盾,于2014年1月26日从融信宝公司离职。


2014年5月29日,王某以穆某携款潜逃为由报案。同年9月15日,毕某自动投案;同年10月13日,侦查员在海淀区知春里小区将穆某抓获归案。


经专项审计,,案发后,被害人已报案确认的金额共计8223万元,穆某案发前已向400余名被害人及被害家庭归还176万余元,被害人实际经济损失共计8046万余元。


其中,毕某在离职前伙同穆某销售“投资理财产品”且被害人已报案确认的金额共计3217万元。 ,毕某退缴赃款20万元。


2016年4月13日,三中院一审以犯集资诈骗罪,,;,并处罚金15万元。宣判后,毕某不服,提出上诉。


上诉 一被告人称其未参与共谋诈骗


此案二审时,穆某对一审判决认定的事实、定罪量刑均无异议。其辩护人认为,穆某如实供述罪行,愿意承担相应的法律责任,接受法律的惩罚,。


毕某上诉提出,一审判决认定其为集资诈骗共犯的证据不足,其未与穆某共谋诈骗,是穆某使用虚假的房产抵押债权或信用借款债权,他不知情,且未对涉案资金非法侵占和挥霍。


同时,毕某认为他主动投案,并如实供述,具有自首情节,公诉机关起诉时改变罪名为集资诈骗罪,,不认定自首于法无据。


毕某的辩护人认为,毕某与穆某具有共同非法吸收公众存款的故意和行为,后穆某单独实施集资诈骗行为,毕某没有参与,不具有集资诈骗的主观故意和客观行为,一审判决定罪量刑均错误。


终审 驳回上诉 维持原判


对于毕某所提上诉理由,市高院经查,毕某伙同穆某,为进行违法犯罪活动设立融信宝公司及各分支机构,采用以公司名义推广“投资理财产品”、承诺支付高额利息、使用大部分虚假的房屋抵押债权作担保等方式,骗取被害人投资款以个人名义支配的事实,在案确认的被告人供述、被害人陈述、相关书证足以认定。


毕某否认其与穆某共谋诈骗的辩解均与在案查明的事实和证据不符。


毕某从融信宝公司离职前,未将被害人的投资款大部分用于生产经营活动,肆意挥霍或用于违法犯罪活动,致使集资款不能返还,证明其具有非法占有集资款的主观故意,其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成,对于造成的财产损失,应以集资诈骗罪承担刑事责任。


毕某虽自动投案,但未如实交代自己的主要犯罪事实,依法不能够认定为自首。综上,毕某所提上诉理由缺乏事实及法律依据,。


,毕某、穆某以非法占有为目的,使用诈骗的方法非法集资,其行为均已构成集资诈骗罪。穆某到案后虽能如实供述犯罪事实,但其集资诈骗的犯罪数额特别巨大,且将大部分赃款用于赌博挥霍,造成被害人巨额经济损失无法追回,依法不能对其从轻处罚;毕某系累犯,依法应当从重处罚。


鉴于毕某具有自动投案情节,其亲友代为退缴部分赃款,且在共同犯罪中,两被告人虽同为主犯,但二人地位、作用及参与犯罪的时间、犯罪数额存在区别,可对毕某酌予从轻处罚。


、性质、情节以及对于社会的危害程度所作的判决,事实清楚,证据确实、充分,定罪及适用法律正确,量刑适当,应予维持。据此,市高院终审裁定,驳回上诉,维持原判。


13起P2P案判决情况分析:6起定集资诈骗罪,最重判无期

来源:澎湃新闻网(上海)



P2P非法集资案件频发的当口,如何对这些案件进行判决成了投资者和行业内关注的焦点。


近日,浙江银坊投资管理有限公司的判决结果,认定企业法人代表蔡锦聪的行为构成集资诈骗罪,,,。这也是目前对P2P的审判中最重的判罚。


判决书部分内容。


工商资料显示,“银坊金融”的运营载体浙江银坊投资管理有限公司注册成立于2013年10月,投资股东为蔡锦聪和徐州两名自然人,蔡锦聪为法人代表,注册资本为5000万元,登记在浙江省工商行政管理局。


这份6月30日公开的《(2015)浙杭刑初字第200号》判决书显示,蔡锦聪早在2012年就因经营温州创威电脑公司而向多家银行贷款,欠下巨额债务。之后的2013年7月,决定开设网贷公司牟利,于是在同年10月在杭州上城区注册成立了银坊公司,并在网上开设“银坊金融”P2P网贷平台,虚构项目,并以年化21.6%的投资利息外加投资奖励(利息、奖励合计最高年化约50.4%)的高额回报等诱饵吸引被害人投资。


2013年11月至案发的2014年10月,被告人蔡锦聪以银坊公司名义共向1900余人非法集资人民币2亿余元,造成1200余名被害人实际损失人民币8800余万元。非法集资款绝大部分用于支付高额利息、归还债务、支付运营费用等。

对于这个判决结果,大成律师事务所高级合伙人刘新宇对澎湃新闻表示,。集资诈骗罪的量刑标准最重要的是数额,在此案中,近9000万元的数额且绝大多数都无法退赔,已远超“数额特别巨大”的门槛。


“数额巨大”或者“数额特别巨大”怎么认定呢?


,现阶段应按照以下标准对集资诈骗数额进行认定:

个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;

数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;

数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;

数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;

数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

以当前P2P爆雷平台来看,不少平台涉案资金都超过了500万元,一旦定性为非法集资,都属于“数额特别巨大”一级,企业相关人员存在与“银坊金融”案一样的判罚的可能。


在庭审中,被告的辩护人提出被告有自首情节。据悉,在2014年10月27日蔡锦聪曾经一度失联,后来在2015年1月20日投案自首。


但刘新宇认为,虽然被告人自动投案,但在庭审过程中对于大部分款项去向不进行如实供述,影响了款项追回。加之被告人在成立该平台前已负有巨额债务,且受损失人数达上千人,社会影响恶劣。因而,。

在“银坊金融”之外,其他已经庭审宣判的爆雷P2P是怎么判罚的呢?


根据某第三方数据平台提供的《国内12家P2P网贷问题平台宣判详情》报告,12家被立案审理的研究样本中,5家被定罪集资诈骗,1家被定罪合同诈骗,6家被定罪非法吸收公众存款。


已宣判的12家P2P网贷平台基本情况汇总:

那为什么不同的P2P被定罪的程度不同呢?


刘新宇表示,只要在量刑幅度之内,不能简单说对错。如果超出或低于法定量刑幅度,则需要看个案是否具有加重或者减轻情节。


报告认为,12家已宣判的P2P网贷平台中,优易网、中宝投资、网赢天下、雨滴财富、家家贷5家平台实际控制人在运营过程中发布虚假借款信息,以高额回报为诱饵,吸引投资人投资,但平台实际控制人却将非法所吸收资金用于购置房产、购买高档车辆、偿还个人债务、其他经营投资以及个人生活挥霍等,被判集资诈骗罪;而淘金贷实际控制人则以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取他人钱财,数额巨大,所以被判为合同诈骗罪;相比下情节较轻的东方创投、天力贷、德赛财富、乐网贷、徽州贷、铜都贷6家平台实际控制人被判非法吸收公众存款罪。


在判刑方面,因集资诈骗罪和合同诈骗罪的影响较为恶劣,被判刑期较长,均在10年之上,其中家家贷、中宝投资、淘金贷实际控制人分别被判刑期为20年、15年和13.5年。而网赢天下案主犯目前仍在逃亡中,仅从犯归案并判刑5年;被判为非法吸收公共存款罪的P2P网贷平台实际控制人判刑期限均在10年之下,其中铜都贷实际控制人判刑期限为9年,徽州贷判刑期限为8年,其他平台判刑时间相对较短。


来源:P2P日爆(ID:P2PDaily)综合

爆料邮箱:P2Pinsider@sina.com

点击阅读原文关注:P2P日爆(ID: P2PDaily)

回复公司名字查看公司内幕

防止失联请加内幕君微信:P2Pneimu1

点击下方“阅读原文”关注备用公众号
↓↓↓