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又一庞氏骗局突然崩塌!数万投资者血本无归!

理财知识 2019-12-07 07:36:12

来源:布谷新金融 、道君说财 、每日经济新闻、网贷之家、杭州交通918


曾经负面缠身的善林金融,这次可能真的要倒了!


4月10日下午,有关善林金融被经侦查封的消息传出,其理财端善林财富官网被证实已无法打开(见下图),官方客服电话无人接听。


我们获悉此消息后,第一时间联系了官方工作人员,未获得回复。在10日晚间10点后,与该平台一位工作人员取得联系,被告知善林金融总部已被上海经侦查封,平台员工已被警方解散。


据悉,上海市经侦数十人于10日上午11时左右进入善林金融总部,当天在岗的平台员工均被警方控制,不得与外界联系,下午6时许才被放出,并被告知善林金融总部已被查封,相关员工即日起解散,回家等待进一步消息。


据信,经侦部门已带走善林金融人事资料、技术资料等相关材料。



4月11日,上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息,2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司(即善林金融)法定代表人周某某(即周伯云)因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。


目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,数位平台高管也被请去协助调查,案件正在进一步调查中。


善林金融总部从4月11日起封禁


据知情人士透露,4月10日上午11时许,上海经侦进入善林金融总部调查,直到下午6时许结束。



上海经侦来到善林金融总部,先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑,并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。


该人士介绍,经过一天的处理,民警于下午6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁,让员工回家等待进一步通知。



内部员工证实消息


善林金融办公区内部情况(局部)


民警连夜值守善林金融总部


据《每日经济新闻》报道,记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所,看到办公区域灯火通明,前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片。


还有多名公安人员在善林金融七楼和二楼的办公区域内把守。对方向记者表示他们是派出所的人员,并且将连夜在此看守,同时表示办公场所已被封,也不准其他人出入。



警方连夜值守善林金融总部


记者同时看到,至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱,一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上,而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。


善林金融办公区内封好的打包纸箱

根据以上已证实信息,善林金融这次可能真的倒在了备案前。


根据公开消息,善林金融全称善林(上海)金融信息服务有限公司,成立于2013年底,注册地在上海自贸区,注册资本人民币12亿元,唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。


善林金融以线下理财起家,截止被查封前,该公司相继成立了众多线上、线下关联平台和关联企业,形成一个庞大的集团体系。



根据善林金融官网此前公布的信息显示,其在全国有超过上百个线下网点,我们曾在多地见过善林金融(善林财富)的网点。无锡网点在五爱路火爆龙虾附近(下图)。


对于高管团队,善林金融官网上语焉不详,仅表示该公司“聚集了来自AIG、法国巴黎银行、交通银行、招商银行、平安银行等知名企业的各界精英,其中不乏曾管理过资产过百亿美金的海外资产管理专家及来自世界500强金融企业的资深人士”。


周伯云


善林金融实际控制人周伯云是公司股东及法人,北京大学EMBA学位。


周伯云2006年起涉足地产和建筑行业,先后创办了佳伦地产和隆盛地产等公司,2013年设立善林金融开展财富管理业务,同时身为高通盛融实际控制人主持新能源等领域的产业投资。


目前,周伯云公开投资的项目,主要在贵州,新疆和天津也有项目。


在善林金融被查封前,行业里关于这家平台的负面消息就不断。


2015年,善林金融两次被上海工商部门处罚;2016年8月,自称是善林金融前员工的人士举报善林金融“借新还旧”,据当时媒体报道,善林金融有自融行为,有些平台资金直接流向善林金融董事长周伯云个人账户;2017年10月,善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查。


跟两年多以前倒下的e租宝类似,善林金融喜欢高调打广告,不仅在国内高调赞助各类活动,还把广告打到了国外。根据公开信息,善林金融于2015年9月登陆了纽约时代广场,之后又亮相伦敦希思罗机场T3航站楼入口LED屏。


如果善林金融真的爆雷,影响力不亚于e租宝


善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。而周伯云旗下拥有多家公司,拥有着较为复杂的经济关系。


据悉,善林金融旗下分支机构竟多达658家,例如:善林财富、广群财富、善林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫隆创投,善行创投等,还对外投资了14家机构。


根据网上公开信息,善林财富在2月底的贷款余额数据是20亿元(网贷之家数据);亿宝贷(幸福钱庄)当前的累计成交数据接近50亿元,贷款余额8.54亿;善林宝截止上月底的累计成交额20.15亿元,贷款余额2.26亿元。


其中,善林财富(待收20亿)、广群财富、善林宝,线下在全国有非常多的理财门店,投资人大多是那些大爷大妈们。


截至2017年11月,善林财富累计注册用户超过37万,成功撮合资金出借近154万笔,累计成交额近48亿元,累计为用户赚取3.27亿元。


网贷之家数据显示,4月9日,善林财富的成交量为1142.64万,待还余额为205095.15万,参考收益率为12.77%,投资人数797人,借款人165人。


善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。


此外,关于平台标的期限,一年以上的标的占比达52.5%,6-12个月的标的占比为39.3%;业务类型方面,则以债权转让标为主,占比为66.9%。


这三家平台加起来的贷款余额就超过30亿元。


除了以上平台,善林金融还与微美贷、鑫隆创投、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。而善林金融的线下理财门店,投资人大多是不熟悉互联网的大爷大妈,他们的投资能力往往比年轻人还强。


据信,善林金融庞大的线上线下体系,覆盖的资金量巨大。而坊间一直有传闻,如果善林金融出问题,负面影响力并不亚于e租宝。


这一次,善林金融被查封,受到波及的投资人肯定不在少数。我们看到,在善林财富上,最大投资人待收是436.7万。这可能是一个超过400万的教训。


高收益从来就没有那么容易


本君年少之时曾是一个狂热的P2P薅羊毛爱好者,很多高返的平台我都曾经投资过,返利诱人、实力雄厚的善林当然也为我知晓,但却从未想过投资善林,尽管一直有看官向我推荐它。


不投的原因很简单,因为它除了线上平台,还有很多的线下门店。我对这种线上+线下的平台天生有一种偏见:线下平台搞线上,就是为了吸收线上的钱补线下的窟窿。


当然,这不能一概而论,有些平台线下做得很好,到线上开疆辟土也正常。


但是,有些平台线下本身就做得糟糕,还要搞好多个线上平台,给我的感觉就是一个平台不够补窟窿,得多搞几个。


善林金融就属于线下没搞好的情况,早在两三年前线下门店就丑闻不断,一会被地方政府列入打击非法集资名单,一会被员工举报公司设立资金池,最近老板周某又被法院列入失信人名单。


如此平台,还要去搞线上,没有拆东墙补西墙的嫌疑吗?


此前很多新闻都爆料了善林的各种问题,但这个平台硬是纹丝不动!本君也很好奇这到底是为什么,这次雷暴之后原因就很明了了~


问题关键之处就在善林金融实际控制人周伯云身上,用我们通俗的话来说,这个人背景很硬:



可以说,要想动善林,一定是有高层点头了才行。否则根本动不了!就包括之前凤凰网想曝光善林的问题,也被他们强行压了下来。


看来,监管层这回是来真的了!


金融是一件认真的事情!


其实对于线下理财,我很早之前就说过,未来的线下理财全会死光。


本身线下理财,就是一种民间集资的方式,本身就是一种资金池,也没有办法规避募集资金方挪用自己的风险。


账上的钱多了,老板就觉得那都是自己的钱了,想怎么花怎么花。所以你可以看到那些理财公司的老总们,都是好车开着,别墅住着,其实花的都是投资人的钱。


这种事情,不查还好,一查就是一个非法集资或者吸纳公众存款。一查一个准。


E租宝就是最好的例子。


在中国,任何的金融活动都需要被监管,这一点一定要牢记。


所以,那些还在投各种线下理财,投资公司,担保公司这些项目的看官们,能够要回来的赶紧要回来。


线下的钱,真不是那么容易拿的。


希望所有看到这篇稿件的朋友,都没有碰到这个雷。也希望被无辜卷入的朋友能早日挽回损失,重新走上正轨。

扩散!这些都是传销(附名单),沾上就血本无归!


2017年12月27日,南京警方通报,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查。

去年8月,有媒体报道,钱宝网上海总部已经搬空,坐实跑路。同时,投资人发现,所谓的钱宝APP已经无法提现。

但实际上,早在去年4月份,钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,而理由,正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时,有网友反映,其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时,被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。

套路终究是套路。今天给大家来一次最全盘点,曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局:

1

最常见的骗局

借贷平台,金交所,文交所,看收益,吐本金,实为庞氏骗局,例如:

e租宝

从2014年成立到2015年末跑路,用了一年多的时间,将累计交易发生额做到高达700多亿元,实际非法集资500多亿元,涉及90余万人。

昆明泛亚

号称是全球最大的稀有金属交易所,涉及22万人,430亿资金追讨无门。

上海中晋

至案发时,未兑付金额达52亿元,涉及投资者1.28万名。

上海快鹿

截至2015年2月,仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔,累计金额近160亿元;金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产,恐怕都难以贴补这个窟窿。

温州书画宝骗局

浙江世尊

炎黄文交所骗局

南京钱宝网理财骗局

胜威国际集团

MMM理财骗局

云世纪SKY理财骗局

御花园理财骗局

马来西亚保绿木拆分盘

2

最泛滥的骗局

微商传销,微微我心,层层分明,例如:

湖北咸宁“云在指尖”

湖南安化黑茶传销

南京天策金粮

龙爱量子

打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗,稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封,深圳电视台曝光。


视频资料

513积分项目

疏通经络DDS仪器骗局


此外,还有河南许昌“诚信买卖宝”案,网络传销,涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元;

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案,涉案人员51万余人,涉案金额1.4亿元;

吉林长春“中山盛仕铭”案,从2014年10月至2016年5月16日,该公司在吉林省共发展会员5387人,获得收入共计34229900元;

安徽合肥“云梦生活”案至案发,该传销组织已发展注册会员多达28万余人,层级达214层,交纳会费人员达3万余人,涉案金额高达2.8亿元。


3

最高明的骗局

精神洗礼,连心术,心灵鸡汤+宗教灌输,洗脑N次方,例如:

创造丰盛心灵培训

4

最隐蔽的骗局

消费返利,伪装者,合法外衣消费模式防不胜防,例如:

人人公益



上线一个月,非法集资超10亿元。

万家购物

董事长被判15年涉案金额240亿。

大唐天下

麦点商城

之道出行

CEO谢文峰消失,无网约车许可证,

上万司机资金被套。

万协云商

以商户“刷单”为由,封闭5万商户账号,违法扣留6亿资金。

江苏联宝,原扬州宝缘,欧年宝诈骗

5

最时髦的骗局

虚拟货币,新概念外汇跟单,打着国际化口号忽悠吸粉,例如:

虚拟货币

张健五行币,下线多达18万人,传销头目宋密秋已被中国警方抓获;

亚欧币,诈骗40亿元,7万余人被骗一空;

GCB光彩币,注册会员数十万,涉案金额上亿元;

EGD网络黄金,注册会员50万人,涉案金额109亿;

万福币,注册会员13万人,涉案金额20亿元;

暗黑币,注册会员3万多人,涉案金额15亿;

维卡币,注册会员180万人,涉案金额6亿余元;

莱汇币,注册会员20万人,涉案金额5亿余元;

外汇骗局

此外,还有IGOFX新概念外汇,JJPTR(解救普通人)外汇骗局,沃尔克外汇等

6

最无耻的骗局

养老投资,核心百善孝为先,保健+旅游+产品,争锋相对,例如:

老妈乐


saivian赛比安

7

最无德的骗局

慈善骗局,爱心传递,以爱之名,实为诈骗,例如:

善心汇

一点公益

此外,还有民族资产解冻骗局;“振兴中华慈善基金会”等。


教你识破这些金融骗局!

最初级的金融诈骗,是各种短信电话。

概括起来就是:我是房东我在外地,我是法院你有传票,我是路人你孩子住院了,我是你的QQ好友电话欠费了,我是老板快帮我垫钱,我是你朋友连我的声音都听不出来吗?我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了,我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你谁,只要别让我转账别的都行,累点倒是不怕。

能被这种初级诈骗骗走钱的人,我只能说被骗的钱,是智商税,所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点:绝不转账。记得,真正需要用钱的人,是不介意来你家里拿现金的。

中级的金融诈骗,是非法集资。

这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊,高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪,有集资植树造林学雷锋的,有集资卖给你原始股做梦的,有炒作稀有金属学泛亚的,还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了,还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,吸引你投入更多的本金,等达到一定规模后,就秘密转移资金,携款潜逃。这类非法集资主要面对老人,所以一定记得告诉你父母:如果有人说你投资可以赚大钱,你要问凭什么,因为对方又不是你亲生的儿子。

高级的金融诈骗,是庞氏骗局。

庞氏骗局其实很简单,就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。

目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多,你且记住一点:你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报,请去照照镜子问自己一个问题:

难道是我长得漂亮吗?

如果你长得不漂亮,你干嘛想得那么美呢?

如果你长得很漂亮,你去干点正事不行吗?

警方提醒

别再被高息诱惑了!毕竟:

你贪的是别人的利息

别人贪的是你的本金!


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