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证券投资顾问业务监管—主要职责

松投 2019-08-23 08:07:18


第二节  主要职责


一  证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择、投资组合和理财规划投资建议服务的职责

关于证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择、投资组合和理财规划投资建议服务的职责,《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定:

1)证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

2)证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

3)证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的,应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期

4)证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点,作为辅助客户评估投资风险的参考。

5)证券投资顾问向客户提供投资建议,知悉客户作出具体投资决策计划的,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。

6)以软件工具、终端设备等为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务的,应当执行本规定。

7)证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

8)证券公司从事证券经纪业务,附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务,不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的,其投资建议服务行为参照本规定有关要求。

二  证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的内容内容

证券组合管理通常包括以下几个步骤:

1  确定证券投资政策

证券投资政策是投资者为了实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则,包括确定投资目标、投资规模和投资对象以及应采取的投资策略和措施等。

2  进行证券投资分析

证券投资分析师证券投资组合管理的第二步,是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。

3  构建证券投资组合

构建证券投资组合是证券投资组合管理的第三步,主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。

4  投资组合的修正

投资组合的修正作为证券投资组合管理的第四步,实际上是定期重温前三步的过程。

5  投资组合业绩评估

证券组合管理的第五步是通过定期对投资组合进行业绩评估,来评价投资的表现。

三  证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容

证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议的服务,决定了其首要工作就是了解客户。通过对客户资料的收集、整理、分析和判断,确定客户的需求,为客户指定满足其理财需要和承受能力的、合理的综合理财方案

根据理财的需求,一般把客户信息分为:基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三个方面。





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