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【热点前瞻】7月1日起,投资者将分为专业和普通两类

股市直播间 2020-09-21 06:25:21



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今年7月1日起,证监会颁布的新《证券期货投资者适当性管理办法》即将施行。今后投资者将分为专业和普通两类。



从7月1日开始,A股自然人投资者将被分为“专业投资者和普通投资者”两类。成为专业投资者要满足两个条件:


一是,金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;


二是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于专业投资者的高级管理人员、会计师、律师等。 



“专业投资者”之外均属于“普通投资者”。 



平安证券北京金融街营业部 彭军:专业投资者是没有任何限制,也就是说可以投资所有的投资品种和标的,普通投资者就必须严格按照适当性管理的要求,在投资标的和风险等级匹配的产品才能够进行购买。


普通投资者和产品划分为五类


证监会推出的新《证券期货投资者适当性管理办法》后,证券业协会、期货业协会和基金业协会也出台了适当性管理实施指引的征求意见稿,将对投资者和产品进行划分。



中国证券业协会近期向多家券商发布《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(征求意见稿)》,指引对投资者进行了五类划分,按其风险承受能力由低至高至少划分为五类:即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型;


对产品或服务也进行了五类划分,按风险等级从低到高划分为五类:即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。 


目前,风险测评问卷可通过证券公司的手机软件、官网等方式来完成。按照相关规定,A股、B股、新三板创新层挂牌股票均纳入“中风险”,属于第三档风险等级,匹配投资者类型为稳健型、积极型、激进型三类,但是保守型和谨慎型投资者也并不是不能交易。


中国股市去散户化等为误读


专家表示,部分网媒所说的保守型和谨慎型投资者均无法进行正常炒股,中国股市即将进入去散户化等均为误读。 


平安证券北京金融街营业部 彭军:我们的保守型和谨慎型的投资者呢,如果想要进行股票交易,那么只要我们证券公司给他出具一个书面的风险警示,那么客户在充分了解了自己的产品和服务的风险之后,是可以继续进行股票交易的。



声明:本文任何观点和建议仅供阅读者参考,不构成对证券买卖的出价或询价。在任何情况下,我们不对任何投资做出任何形式的担保。股市有风险,投资需谨慎!

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