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资产规模188万亿元!过去10年中国最有钱的人投资这四大金融产品

思享云 2020-06-28 14:14:22

2007年至刚刚收官的2017年,是中国财富管理市场经历深刻演变的十年。十年中,中国资本市场几经起落,财富管理行业蓬勃发展,财富管理产品市场的配置结构、人群分布、投资理念及行为模式均进行了一轮深度调整。


 

中国最有钱的一群人买了什么?


中金公司报告显示,截至2016年末中国已成为全球第二大财富市场。2016年末中国私人财富规模约165万亿元人民币,是十年前的6倍,在全球占比14%,已经成为仅次于美国的全球第二大私人财富市场,规模更是接近排名第三、第四位的日本和英国之和。


另据全球领先的战略咨询公司贝恩咨询的预测,2017年中国个人可投资资产规模将达188万亿元,高净值人群(即可投资资产超过1000万人民币人群)增至187万人。随着中国财富管理市场金融产品种类和策略的不断丰富,以高净值人群为代表的投资者过去十年间资产配置发生了巨大变化。

 

金融产品占比显著上升

 

据报告,2006年中国个人可投资资产中70%为现金及存款,剩余部分有近一半投向不动产,少量的资本市场产品投资主要投向股票和公募基金。


到2017年,个人可投资资产中现金及存款的占比已降至41%,投向金融资产的占比则显著上升,达到35%。除了传统的股票、债券、公募基金、银行理财和保险产品外,信托、基金专户、券商资管、私募股权等其他境内投资乃至境外投资都实现了从0到1的突破与快速发展。



重点加配4类金融资产

 

根据中金报告,具体来看,过去十年间高净值人群主要加配了4类金融资产:银行理财、资本市场产品、境外产品、私募股权。

 

其中,银行理财产品是过去十年间中国私人资产配置中占比提升最显著的一个金融产品,占比从2007年的3%增至10%。作为国内规模最大的财富管理产品类别,截至2017年三季度末,银行理财规模余额已达28.45万亿元。


资本市场产品目前在中国私人资产配置中仅次于现金及存款和投资性不动产,位居第三。资本市场产品包含个人持有的股票、新三板、债券和公募基金、证券私募等。截至2017年11月底,公募基金资产已突破10万亿大关,合计11.41万亿元,证券私募管理规模则达3万亿。



在过去十年的中国,境外投资和私募股权两种金融产品则在实现从无到有的突破,并已在中国私人资产配置中占据一席之地。数据显示,2006年以来境内高净值客户的海外配置资产量年均增速38%,远超可投资产总量20%的水平。



报告指出,高净值客户出海首选配置另类资产,整体来说,目前境内投资者接触的海外另类资产,主要包括对冲基金、私募股权基金和房地产基金三大类。

 

就私募股权而言,2016年中国市场发生的私募股权投资金额突破8000亿元,是2006年的5.7倍。根据基金业协会数据,私募基金管理人数量在2015年6月至2017年6月两年内增加超过45%。


倾向于通过专业机构进行理财


从理财方式看,越来越多的高净值人士通过专业机构进行理财。


2009年到2017年,中国高净值人群通过专业机构管理的可投资资产占比从不到40%提升到超过60%,且平均使用的机构数量超过2家。



哪种金融产品最赚钱?


随着1998年第一只公募基金的问世,金融产品市场正式登上历史的舞台,此后金融产品的种类和策略不断完善丰富。截至目前,我国已形成包括银行理财、信托产品、公募基金、证券私募、私募股权、海外产品和结构化产品等多个资产类别的产品图谱。



对于2007年至2017年间各类金融产品的业绩表现,中金公司在报告中进行了总结。


从收益角度看,各类产品的风险和收益呈正相关。权益类产品带领投资者分享经济增长的果实,固定收益类产品则为投资者获取稳健收益。


其中,股票私募的年化收益最高,达到12.8%。波动率方面,在市场表现最差的三个年份即2008、2011和2016年,股票公募和私募产品跌幅均远小于指数。


另一方面,相对低风险的产品也为投资者获得超过通胀和存款利率的回报。具体而言,2007年至2017年银行理财、集合信托和债券产品年化收益位于5%至7%之间,均优于中债总财富指数同期表现。货币基金则以3.3%的年化收益跑赢了2.8%的通货膨胀。


中国职业经理人协会

        由全国职业经理人考试测评标准化技术委员会、职业经理研究中心、中国工业经济联合会、中国商业联合会、中国人才交流协会等单位和中科院院士韩济生共同发起,国家民政部于2012年批准,成立了中国职业经理人协会。中职协是第一家以“职业经理人”命名的全国性的社会团体。


第二期•中国职业经理人(金融方向)认证培训——第一阶段

课程形式: 14讲 精品课程 + 6天 权威分享 + 2轮 大咖论坛 + 2场 创新沙龙+ 2次 互动晚宴

主 办 方: 中国职业经理人协会

协 办 方: 中国职业经理人协会培训部、中盈教育

培训时间: 第一阶段 2018年1月25-27日; 第二阶段 拟定 2018年3月22-24日

学制安排: 两个月。每月集中学习 三天(周四、周五、周六),每天 6-8 课时,共修完 40 课时结业。

学习方式: 现场授课

培训地点: 北京海淀区•中央社会主义学院




 课 程 提 纲  


第一讲十九大报告之金融监管

1月25日•上午9:00-12:00(周四)

授课:3小时



特邀嘉宾:王国刚  中国社科院学部委员,博士生导师

政府特殊津贴获得者;现任中国社会科学院金融研究所所长,曾任“江苏兴达证券投资服务有限公司”总经理、“江苏兴达会计师事务所”董事长,“中国华夏证券有限公司”副总裁等职。


第二讲15年累计投资100个项目退出40个——“稳健中重拳出击” 的股权投资实战案例专题培训

1月25日•下午 14:00-17:00(周四)

授课:3小时



特邀嘉宾:张  维  基石资本首席合伙人、董事长

曾担任回天新材董事长,新加坡上市公司鹰牌控股董事局主席。现任中国基金业协会私募股权及并购基金专业委员会委员,北大光华管理学院EMBA金融协会副会长。

2017年《财富》(中文版)与清科集团评选“中国最具影响力的30位投资人。对于中国资本市场、中国经济增长逻辑有着独特见解。


创新沙龙《 设计中国形象展现中国理想》

1月25日•晚上 19:00-22:00(周四)

授课:3小时


特邀嘉宾:卲新  北京理想艺术策划公司董事长


第三讲金融监管“大年” 背景下私募基金产品募集与设计中的合规要点及运营中的风险管控实务专题培训

1月26日•上午 9:00-12:00(周五)

授课:3小时 



特邀嘉宾:陈冬妍  恒宇天泽 执行总裁、产品总监

香港理工大学金融学硕士,中欧国际工商学院FMBA,曾任恒天财富华东区产品总监,平安信托同业产品部总监。


第四讲泰哥教你如何打通天使和PE,破釜成舟、重塑自我后成就的《PE方法论》专题培训

1月26日•下午 14:00-17:00(周五)

授课:3小时



特邀嘉宾:盛希泰  洪泰基金创始人,资深投资银行家

盛希泰是两家一线证券公司打造者,前华泰联合证券公司董事长,还担任南开北京校友会会长、南开允能创业商学院理事长、清华校友种子基金管理合伙人、中国青年创新创业投资联盟副会长、全国大学生创新创业联盟副理事长。


第五讲新时代私募股权投资操作实务及全球并购案例深度解析专题实战培训

1月27日•上午 9:00-12:00(周六)

授课:3小时



特邀嘉宾:熊  俊  万融资本创始人

清华大学五道口金融学院EMBA。曾任万达集团投资有限公司董事总经理、新奥投资基金管理有限公司CEO、上市公司中源协和干细胞基因工程有限公司总裁。



第六讲私募股权投资基金“募、投、管、退”实务操作与案例解析专题培训

1月27日•下午 14:00-17:00(周六)

授课:3小时



特邀嘉宾:陈  敏  通泰资本董事长兼合伙人

原香港崇德资本董事总经理兼北京代表处首席代表,中天恒会计事务所创始合伙人,客座清华、北大讲授私募投资课程。



 参会人士
银行、信托公司、证券公司、公募基金及其子公司、保险公司、金融资产管理公司、担保公司、财务公司、私募基金、产业投资基金、产权交易所、租赁公司、小额贷款公司、实体企业(集团)、政府融资平台、投融资咨询公司、评估机构、财富管理机构、律师事务所等机构的部门(团队)负责人或业务骨干。


认证培训•参会权益:

1、尊享本期会议全程精彩内容,获得金融行业前沿实务信息;

2、与资深专家(主讲嘉宾)面对面交流,轻松解决工作困惑;

3、享有纸质版培训材料一套,内容实用,与会议期间讨论交流的内容紧密相关;

4、六天的学习交流时间,轻松拓展人脉资源; 

5、通过考试,获得中国职业经理人协会颁发的结业证书;

6、系统测评后,在中国国家人才测评网公布并备案。

( ※ 往返路费、住宿、餐饮及接送机服务等均需自理,不包含在参会费内。需要在会议酒店住宿的嘉宾可与会务组联系提前代订。)




认证培训•费用标准 

普通参会:培训费29800元/人。(含课程费、教材费、认证费、人才测评费、首两年证书年审费用)


认证培训•报名方式

报名热线:13261376912(同V信)


认证培训•付费方式 

请于培训举办前三日,2018年1月22日17:00之前通过银行汇款(或转账)方式交纳培训费,“中国职业经理人认证”培训的指定交费账户信息如下:


账户名称:北京中职盈泰教育咨询有限公司

开  户  行:招商银行股份有限公司北京东直门支行

账        号:110930001710401

(※请务必在汇款时备注:发票名称+参会者姓名)




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