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专业投资者还是普通投资者:“适”出有因

东方财富证券 2020-01-11 11:48:37

     要知道,在证券市场上,这投资者的类型还真是丰富!

《证券期货投资者适当性管理办法》,将投资者分为专业投资者与普通投资者。


其中,专业投资者主要包括金融机构及其发行的理财产品、社保基金,以及符合一定条件的法人、其他组织或自然人。专业投资者之外的投资者就是普通投资者。

 

  “上帝在关上门的同时,一定会给你打开一扇窗。”在市场上,大部分投资者都是普通投资者。尽管称为“普通投资者”,但经营机构对他们承担的适当性义务可是一点不普通啊!且听小编慢慢道来。


 与具有更加丰富的投资知识和经验,更强的风险识别能力和风险承受能力的“高大上”的专业投资者相比,普通投资者往往在资金实力、信息获取、专业知识等方面处于弱势地位,风险承受能力和自我保护能力也较低。为了保障公平,《办法》规定了普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面都享有特别保护。


接下来,我们一起看下投资者小宇的故事。

有了上次投资失意的经历后,小宇更加谨慎了


刚刚提到的信息告知,还有录音或录像等要求,正是出于保护投资者权益的考虑,在投资者分类的前提下对普通投资者进行特别保护的措施,为的是将适当的产品或服务提供给适当的投资者,正所谓择人而“适”、“适”出有因。


       

此外,《办法》中关于投资者的分类也不是一成不变的,普通投资者和专业投资者,一定条件下是可以相互转换的哦。

 本文来自上交所投教

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