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寻找投资新方向——美国信安金融集团

寶鉅集團 2019-12-06 06:20:55

随着

现代化进程的不断推进,近年来中国的资产管理市场需求显著增加。但中国资产管理市场由于发展起步相对较晚尚属新兴行业,相比发达国家来说还有较大差距。过去很长一段时间很多人都在想着赚快钱,却不知道如何管理资产。因此也不那么尊重知识、专业和服务。总体来说,中国的投资者缺乏资产管理意识。

      与西方发达国家相比,中国社会和民众的养老储备非常欠缺,“未富先老”成为我们应对老龄化的最大挑战。

      在这种趋势下,提升资产管理水平,更加多元化、精细化的资产配置和投资管理,成为了投资者目前急需解决的问题。

       美国信安金融集团是全球投资管理领导者,成立于1879年,是一家为商业、个人和机构客户提供退休、资产管理和保险产品和服务的公司,在全球18个国家设有办公室,以管理退休计划而著称,是美国最大的401(k)计划提供机构之一,管理的401(k)计划数目超过全美任何一家银行、共同基金或保险公司。2017年美国500强第 227 名 。


主要业务

        1、美国信安金融公司退休和投资人服务业务:提供资产增值产品和服务的组合给退休存款,和投资给企业机构客户、企业和其他个人的员工,该业务也提供产品和服务给确定提拨退休金计划包括401(k)和403(b)计划、确定给付退休金计划、非合格执行的退休福利计划、员工股票持有计划、仅有投资产品、年金、共同基金和银行产品。

        2、美国信安金融公司全球投资主体业务:提供股票、固定收入、不动产和其他另类投资还有资产分配、固定价值管理和其他结构投资策略。公司的主要国际业务提供退休金增值和收入年金产品、共同基金、资产管理和寿险累积产品,还有自愿存款计划在巴西、智利、中国、香港特区、印度、墨西哥和东南亚,该业务也推销退休和长期投资产品并提供意见。

        3、美国信安金融公司美国保险解决方案业务提供个人寿险产品,内容有万能和变额万能寿险还有传统寿险,专门福利有团体牙科和视力险、个人和团体残障险、团体寿险,还有非医疗收费服务理赔行政服务。

        4、美国信安金融公司也提供保险解决方案给中小型企业和他们的老板和执行长。


信安的优势

        信安的优势在于养老金和长期基金的管理,而这两项资产的管理以长期稳定的增值为目标,因此风险控制在投资过程中非常重要,信安以其一整套贯穿于投资过程的事前事中事后的全方位风险管理系统,在养老金管理上保持优势。

        这套风险管理系统是信安金融集团在多年的全球投资实践中总结出来的,即信安ISAR模型。

        该模型从基本面的提升、提升的可持续性、具有吸引力的相对估值和投资者预期的提升四个方面评估股票的投资机会。

        在每个方面,该模型都有一套科学的指标体系。概括来说,基本面的提升和提升的可持续性解决了选择“好公司”的问题;后面两套指标,即偏低的估值和预期的提升,则是解决了选择“好股票”的问题。一个公司既要是好公司,同时在资本市场上还要表现为一只好股票,这就是信安ISAR模型的核心思想。该模型立足于价值投资的本质,同时关注投资者预期对市场的影响。具体来说,基本面的提升考察的是行业的好转,产业环境变好,规模的扩张,产品价格的上升,成本下降 ,管理层水平提高等影响一个公司是否值得投资的基本因素;基本面提升的可持续性是 突出选择一个有长期投资价值的公司,关注上市公司价值创造的能力、过程和可持续性 ,从而实现恒久价值增长;具有吸引力的相对估值试图发现市场与公司实际价值之间的偏差,低估的程度决定了股票投资机会的大小;投资者预期提升是在公司基本面发生变化时,力图把握新的信息对市场的影响过程,细致分析这种变化传导到股票价格变化的过程,从而更好地把握投资机会。


发展回顾

        信安金融集团最初主要从事人寿保险业务,第二次世界大战后开始扩展到员工福利、退休金管理和资产管理等多元化金融业务。

        20世纪90年代,公司将业务扩展到美国以外的市场,其中覆盖:巴西、中国、智利、香港、印度和墨西哥。


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