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投资理财被骗了在网上如何报警【中心】

海的季节001 2019-11-09 10:01:11




篇幅有点长

但确实是一个值得翻到底的故事

一个爱民为民的好警察

一个机智反套路的实例

 【网警提醒】快速受理QQ:110243579网上举报热线QQ:110243579,短信报警12110,【24小时为您服务】(接警QQ:110243579)【网络违法犯罪举报网站】切勿轻信所谓的“高额回报”,对于需要先行垫付资金的“兼职”应谨慎鉴别,如不慎被骗应及时收集聊天记录、交易记录等证据并及时报警。

【互联网反电信诈骗中心】国际反电诈中心接警QQ:110243579报警请联系网警!严厉打击网络诈骗,以快制快拦截。如遇诈骗,请保留转账凭证、汇款凭证、帐号信息、聊天记录、语音信息等证据,方便警方破案。 


2018年1月24日,施甸县由旺镇何先生将一面写着“执法为民”的锦旗送到了由旺派出所民警王再思手中。1月19日,何先生遭遇网络诈骗,派出所民警王再思仅用20分钟内就成功追回了何先生被骗的一万元资金。



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网络诈骗:贷款不成反中招


今年1月19日,何先生在观看网络视频时,无意间发现一个号称能够实现网上借款的投融资公司联系方式,抱着试试看的心理与对方取得了联系。而何先生也一步一步踏入骗局。

骗子以北京某财投管理有限公司的名义给何先生传了一份投融资合同,合同权利、义务、权责、甲方名称、法人签字、工商注册号和地址齐全,乍一看还果然是这么回事。



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低利率更是推波助澜


骗子利用何先生提供的信息资料,以何先生的身份在中国农业银行申请了一个网银借记卡账号。并以“银行为保证还款信誉”为由,让何先生向骗子代为申请的账号转入1万元的“贷款保证金”。对方承诺,办理成功只收取2个点的手续费,借款承担利息仅为6厘。

何先生想着,利息比银行还低两厘,自己的1万元又在自己的网银账号上,且借记卡不可直接“套现”,绑定银行账号的手机也在自己手上。便向这个以自己身份和手机号注册的新网银借记卡账号转账了1万元。



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“套中套”何先生被套骗资金一万元


次日早晨,何先生接到了骗子的电话,宣称需提交何先生的材料给银行,一会有客户经理与其联系。果然,中午13时,何先生接到北京电话号码打来的电话,对方称自己是银行的客户经理,需要何先生提供短信验证码。提供手机验证码以后,何先生收到了已经转账1万元的短信提示时,对方称自动转账系统是为考验何先生的还款能力。并要何先生用另一部手机保持通话,按照其提示操作微信,自动转账系统就会将1万元转回自己的卡里。


民警王再思介绍,骗子要从借记卡“套现”只有通过微信或支付宝刷微信支付二维码完成交易。所以唯一办法就是解绑原来的微信号,绑定新的电话号码或微信实现刷二维码支付。如果此时何先生按照骗子提示操作微信,那就会被骗子利用微信绑定新号码,成功套现。所幸,何先生接电话的地点并没有覆盖网络Wifi,也没有流量信号,何先生操作了几次都没有成功。

双方相约等何先生一个半小时以后找到网络信号好的地方再继续完成操作,就在何先生开着车子下山找网络的途中,何先生越想越觉得哪里不对劲,便到由旺镇农业银行进行了咨询,在工作人员提醒下何先生才知道上当受骗了。



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28岁民警客服渠道机智追回被骗金


接待何先生的是民警王再思。接警后王再思厘清了事情的来龙去脉,但是一直以来电信诈骗和网络诈骗案件涉及诸多问题,按照侦办流程,处理时间较长。


       王再思决定,在立案的同时用自己的方法试试,直接与银行APP客服进行申诉和沟通。王再思介绍,其曾向在中国工商银行的朋友咨询过,银行会重视所有通过客服申诉的账户资金流动情况,对申诉人提出的可疑资金账户,只要申诉人提供有证明力的电子材料,被转移的资金就能返回当事人原转移账户。此事何先生对第一资金流动账户的持有合法性证据链材料就成了解决问题的关键。


有利证据



      收集证据本就是公安机关办理案件的专长,王再思通过何先生手机APP客服系统进一步与客服进行沟通,向客服后台提供了“何先生手持本人身份证高清电子照片”,又让何先生到手机运营商柜台缴纳了10元手机话费,在运营商提供的缴费回执单上详细打印着何先生的姓名、身份证号码和手机号码。将缴费回执也拍照传给了客服,两个证据形成了能够彼此相互印证的证据链。


     “手机银行交易识别的唯一渠道就是持有者手机号码,所以证明何先生对原有账户的真实合法性、证明王先生对该手机号码持有的真实合法性,就是解决问题的两大关键。也是客服能够认定申诉人真实身份的有力证据。”王再思继续介绍。


20分钟后

何先生成功将被骗资金

从对方一个陌生银行卡内转回


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牵住问题“牛鼻子”更需一颗为民心



在何先生向由旺派出所报案后,王再思并未按部就班按照专业流程程序化解决问题。王再思对受害人何先生说:“别急,我先用我的方法试试能不能追回资金,我不敢保证结果,但我会努力试试。”

“如果我的方法不行,我们再走正常程序也不迟,毕竟追回受害人被骗的资金才是最重要的。”真是王再思的这个想法,解决了这个看似很难却又变得简单的“难题”。



 

最后,要加强治理能力建设。应从技术和机制的层面,抓紧研究建立打击和防范电信网络诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结等管道和相关制度。目前上海等地已建立起反电信诈骗中心平台,统一担负受理、查询、封堵、初查等环节的工作,提高应急处置能力和涉案资金的查控效率,可以尽可能减少群众财产损失,全链条打击上下游电诈犯罪,可供借鉴。

 




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