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低投资高回报?非法集资陷阱等你跳!

禅城法院 2019-12-06 13:47:19

“我们公司正投资研发一个新项目,我们保证低风险,高回报....我们诚邀你一起参与、一起分享我们的成果”



听到这样的“吆喝”

你心动了吗?





禅城法院

审理过这样的案件

叶某是某科技有限公司的业务员,他以该科技公司投资扩建生产大蒜素项目能得到高额利息回报为名,采用与被害人签订《技术合作协议》的方式,公开向社会公众非法集资,叶某与该公司其他业务员共计募集了300多名被害人的投资款,达3800多万元人民币。所得款项小部分用于汇款至该科技有限公司外,大部分用于该科技公司前期集资的还本付息、支付业务人员的提成款及管理人员的工资等生产、经营活动。其中叶某募集的款项高达人民币70万元。2011年3月开始,因业务员无法继续向被害人发放本息,被害人到公安机关报案。公诉机关依法将叶某起诉至禅城法院。




禅城法院经审理后,认为叶某非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,构成非法吸收公众存款罪。综合他在共同犯罪中所起到的作用及认罪态度,最终判处其有期徒刑一年五个月,并处罚金人民币20000元。案件中的其他同案犯也分别在佛山市中级人民法院和广东省高级人民法院获刑。


现实中有太多的实例告诉我们

也许相信了这个

“低风险,高回报”

最后连“血本”都拿不回来!




禅法君今天就要来告诉你

这种非法集资

对你、对他、对社会的危害


首先先跟大家说说非法集资的有关知识


什么是非法集资?


非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证等方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


看完了非法集资的定义

或许你还不能理解

来,禅法君为你普及


非法集资有什么特征?


未经有关机关依法批准;


向社会不特定对象即社会公众筹集资金;


承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息;


以合法形式掩盖其非法集资的目的。




非法集资的主要表现形式是?


从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:


利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;


以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;


通过认领股份、入股分红进行非法集资;


通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;


以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;


借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;




利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;


对物业、地产等投资进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;


以签订商品经销合同等形式进行非法集资;


利用传销或秘密串联的形式非法集资;


利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;


利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。



非法集资活动对社会有什么危害?


参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归;


非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险;


非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。


非法集资

竟有如此大的危害

下面来看看

我国法律在这方面是怎样规定的


法条链接


对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究其刑事责任。


我国《刑法》规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。




那么对于非法集资的侵害

我们应该有什么应对措施呢?


如何防范非法集资和非法金融业务活动的侵害


✔ 科学制定投资规划,不要盲目轻信一些人(或公司)所谓“低风险、高回报”的虚假宣传;


✔ 选择具备《金融许可证》的正规金融机构业务。参与非法金融业务的,不受法律保护;


✔ 增强对非法集资的警惕意识,提高自我防范能力。对于签订“合作协议”将资金交给他人(或公司)进行运作的行为,要三思而行;


✔ 发现自己可能受到非法集资或非法金融业务活动侵害时,不要抱有侥幸心理,要及时报案并充分反映案件线索,以免贻误案件处置时机。


在禅城区人民法院的立案大厅

也有有关非法集资的宣传手册




如果大家想了解更多

可以前往

禅城法院立案大厅免费领取!




图|来源于网络

编辑|禅城法院微信编辑小组


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