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英国金融监管机构就如何管理加密资产风险向银行提供咨询指导

虚拟货币商机 2021-07-21 14:34:00

英国金融行为监管局(FCA)6月11日在其网站上发布了一封信函,FCA通过该信函指导各银行如何管理加密资产相关风险。


FCA执行董事Jonathan Davidson和Megan Butler在发布的声明中表示,银行应该针对不同的客户制定不同的加密资产管理方案,因为即使是大体上属同一类别的客户也可能因为办理业务不同而面临不同的风险。


“针对加密资产进行风险管理并不意味着银行只需要以同样的方案服务所有从事相关活动的客户。相反,我们相信银行也会认识到,即使是大体上属同一类别的客户也可能因为办理业务不同而面临不同的风险,因此应当针对不同的风险找到合适的管理措施。”


因此,监管机构建议银行采取一些实际有效的措施,以防范客户利用加密货币进行犯罪的风险。FCA鼓励银行提高员工对“加密资产”的认识,帮助他们识别风险,以与加密交易客户更好地交流,了解其业务性质等等。


在声明中,FCA还强调了使用加密货币的一些非犯罪动机,包括资助“创新技术开发”和进行高风险的“投机投资”。考虑到当前加密货币交易具有全球性和匿名性,FCA还提到了一些“高风险”信号,如客户使用国家发行的加密货币(可能暗指委内瑞拉的石油币)。


FCA解释说,使用国家发行的加密货币的风险在于这种货币通常是为了规避国际金融制裁。此外,在ICO方面常见的风险是存在投资诈骗。


去年12月下旬,在比特币(BTC)达到创纪录高价时,FCA曾警告投资者小心该种投资的风险。该机构称比特币是泡沫,是一种“奇怪”的商品,并强调了其稀缺性。


今年4月份,肯尼亚中央银行(CBK)也向该国银行发出类似警告,警告它们不要向加密交易商提供服务。 CBK行长Patrick Njoroge表示:“加密货币存在风险,特别是在消费者保护、欺诈、黑客攻击和数据安全方面,并且很容易被用作传销。”

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