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资产超万亿的安邦吴小晖说:“我不懂法!”

槐城律师 2019-05-12 06:04:26

编辑 | 七月

来源 | 价值线、凤凰网财经


安邦保险是从一家代销车险的公司起步的,13年时间就崛起成为中国保险行业巨头,总资产规模超过19000亿元,堪称天文数字。



1
怎样在强手如林的保险业中崛起


这个问题,恐怕只有被羁押的前保监会主席项俊波以及吴小晖才能说得清楚。


但有一点是肯定的,权力起了关键的作用。 “行政权力”赋予安邦保险了“市场特权”,而安邦保险又把这种特权用金融杠杆放大到了极限,吸引了大量资金“跟庄”。 


过去几年是中国货币超发、金融杠杆率上升、资产价格不断膨胀的时期,热钱如过江之鲫,到处寻找机会。在这样的时候,如果有一个人、一个企业能获得市场特权,给热钱带来超额利润,那么资金会蜂拥而入,加盟他的行列,转瞬间就可以形成一只浩浩荡荡的队伍。


去年财新杂志和安邦集团的几番交火,不断升级,基本预示了一些事情。



主要揭示了少数分子怎样违规构建了一个庞大的金融集团。


其中提到了复杂架构、虚假出资、循环注资,以及把民生银行当成提款机。安邦回应没从民生银行贷过一分钱款,然后民生银行董事长说“我们对安邦的贷款就是1亿美元”。略尴尬。



2
吴小晖因个人原因不能履职


然后不到半个月,吴小晖因个人原因不能履职。

这事不管是什么样的背景,安邦这样的发家史,很难解释清楚。


比如监管层放水、对成都农商行的蛇吞象,以及说不清道不明的股权和资本来龙去脉。



再看看郭树清的访谈是怎么说的:

既存在股东不作为、不到位,从而导致“内部人”控制问题;也发生了少数股东乱越位、胡作为,随意干预银行正常经营的问题。有的股东甚至把银行当作自己的提款机,肆意进行不正当关联交易和利益输送。


少数不法分子通过复杂架构,虚假出资,循环注资,违规构建庞大的金融集团,已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍,必须依法予以严肃处理。”



3
安邦的历史性跨越


安邦纷繁复杂的资本布局里,最重要的一环,就是成都农商行。以56亿控股当时1600多亿资产的成都农商行,完成了安邦“资产驱动负债”的历史性跨越。


这桩国有资产买卖,成都方面的时任领导已纷纷落马,据说李春城之后的成都领导对该交易严重不满。


随后的控股民生银行,据说引发了更激烈的反弹。


安邦的整个运作,在业内人士看来还是有专业水准的,好听的一面是监管套利,不好听的一面,就是监管合流了。


触碰底线的恐怕是在股市汇市双线作战的时候,一笔接一笔的海外投资。钱归根结底是从银行和老百姓的手里来的。



2018年3月28日上午,上海市第一中级人民法院公开审理安邦集团原董事长、总经理吴小晖集资诈骗罪、职务侵占罪一案。起诉书揭开了吴小晖涉嫌集资诈骗652亿、职务侵占100亿的全过程。

曾几何时,手握2850亿美金的安邦在海外收购上何其风光,而今吴小晖身陷囹圄,摇摇欲坠的安邦已被保监会接管。



4
吴小晖案9大看点


为什么要办大案要案,为什么要从“庞大的金融集团”入手,因为他们在高高的杠杆上,停不下来。



吴小晖案9大看点: 

1、3月28日上午,上海第一中级人民法院公开开庭审理安邦集团原董事长、总经理吴小晖犯集资诈骗罪、职务侵占罪一案。
2、指控吴小晖累计向1056万余人次销售投资型保险产品,超出批复规模募集资金7238.67亿元。至案发,实际骗取652.4亿元。 

3、指控吴小晖利用职务便利,先后指示公司高管和他人采用划款不记账方式,将保费资金共计100亿元划转至吴小晖实际控制的产业公司。
4、被告人吴小晖通过虚假投资、分红等名义将1601亿余元超募的保费资金,划转至其个人实际控制的产业公司,用于对外投资、归还债务等。

5、被告人吴小晖当庭对指控的事实和罪名均提出异议,被告人吴小晖表示自己不懂法律,不知道其行为是否构成犯罪。 

6、吴小晖承认其控制的产业公司入股安邦财险、安邦集团,但否认曾担任安邦财险的副董事长。 

7、公诉人举证吴小晖通过控制的37家公司入股安邦集团,控制安邦集团股份高达98.22%。 

8、原安邦集团多位高管及吴小晖妹妹吴某某等证人证言证明200多家产业公司都是吴小晖个人所有和控制的公司,绝对控制了安邦集团及安邦财险等子公司。

9、吴小晖认为证人证言、行政认定函和司法鉴定意见等都不属实,其没有转移资金,增资款是真实的自有资金,更没有逃避监管、对抗审查。



5
这几个细节值得注意


提醒几个细节:
1,2011年吴小晖就无视监管规定诈骗至今。 
2,超出批复规模募集资金7千多亿一直都没事。
3,实际骗取652亿元+职务侵占100亿。这个金额在全球金融史能排上号了吧。 
4,吴小晖通过控制的37家公司控股安邦集团98.22%股份。



吴小晖当庭对所有指控都提出异议,表示自己不懂法律,不知道其行为是否构成犯罪。


在最后陈述阶段,被告人吴小晖当庭表示深刻反省、认罪悔罪,并对自己的行为表示深刻的忏悔,感谢司法机关的帮助、教育和挽救,请求从轻处罚。随后,审判长宣布休庭,合议庭将根据庭审查明的事实、证据依法进行评议,择期宣判。 






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