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理性投资之案例分享

恒泰证券上海新金桥路营业部 2019-07-01 10:44:57

一、案例1:理财产品亦有风险,投资购买也要谨慎

【案情概述】投资者A称因听信某证券公司营业部客户经理、理财总监的夸大宣传、承诺收益,购买了该公司的集合资产管理计划,导致其出现亏损,要求营业部赔偿其经济损失,并上门向当地证券业协会投诉;同时营业部因不堪投资者的频繁来访,向当地证券业协会提出调解请求。经过两次调解,双方签署了调解协议,营业部、理财经理、理财总监合计补偿投资者购买该产品50%的投资损失,双方达成和解。

【风险警示】在理财产品销售过程中,某些证券经营机构存在片面注重营销业绩,缺乏对从业人员进行职业道德教育的现象。投资者在购买理财产品时,不应片面注重投资回报,应充分了解产品风险,购买适合自己风险承受能力的产品。

二、案例2:谨防“内幕消息”风险,提高理性判断能力

【案情概述】不法分子打着“私募基金”的名义,声称有“内幕消息”,骗取投资者信任。郝某2013年成立“XX私募公司”,组织严密,有专人负责公司的整体运作。公司的“话务员”每天打电话:“您好,这里是XX投资公司,请问您有兴趣炒股吗?我们可以为您提供可靠的内幕消息……”。“话务员”通过贴心的服务,“循循善诱”投资者,使投资者“入会”,缴纳“会费”、“保证金”,公司为投资者荐股,实施诈骗。

【风险警示】广大投资者面对各种私募基金、各种名义的高收益产品、荐股软件等,一定要有理性的判断:一是学习必要的证券市场基础知识,对来电声称提供专业证券服务的人员一定要提高警惕;二是到中国证监会、当地证监局或行业协会官方网站查询,或者到当地的证券期货经营构现场查询此类机构是否为合法机构;三是树立正确投资理念,谨慎对待高利诱惑,识别非法证券期货活动。

三、案例3:谨防“电信诈骗”风险,切勿上当受骗

【案情概述】不法分子冒用证券公司、证券投资咨询机构名义,借助电话、网络等平台实施电信诈骗活动。2011年6月中旬,自称福建汇海创业投资有限公司(以下简称“福建汇海”)工作人员的郭某通过随机拨打电话方式与B女士取得联系,宣称所推荐股票买入可盈利,资金短期翻倍,只需缴纳1.5万元服务费。B女士于2011年6月底汇入郭某个人银行账号1万元,买入郭某推荐的股票,从未盈利,且被深度套牢。质问郭某,辩称市场行情不好。

2011年9月初,郭某再次向B女士打电话,称有办法帮助其解套盈利:福建汇海与海通证券合作承接某公司从美国回归大陆创业板上市业务,B女士很幸运被抽中可购买该公司正在发售的“原始股”,现在买入上市后卖出可翻倍盈利。经受不住诱惑的B女士落入设计好的陷阱,向郭某的个人银行账号汇入6.3万元,取得了伪造的公司股权凭证。

【风险警示】投资者进行证券期货投资首先务必确定是否为中国证监会批准的合法证券期货经营机构。投资者应增强识别、抵制、防范各类涉及证券电信诈骗活动的意识和能力,不能轻易相信陌生电话、QQ、微信等方式的所谓投资机会宣传,决不能轻易给陌生人汇款,不参与不明真相高风险的投资活动。当难以准确辨别投资信息真伪时,可向经中国证监会批准的合法证券、期货经营机构或当地监管部门咨询、核实。一旦发现上当受骗,应妥善收集、保存证据,及时向公安机关报案,为公安机关及时侦破案件提供有利时机。


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