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【投教问答】网友最关心的基金投资问题:普通投资者如何成为专业投资者?

中国基金业协会 2019-06-15 10:41:37

编者按:为贯彻落实证监会《证券期货投资者适当性管理办法》,切实保护中小投资者合法权益,协会携手今日头条,联合11家会员单位,于2017年7月开展“明规则、识风险” 投资者教育保护月活动,围绕《证券期货投资者适当性管理办法》和公募基金基础知识,以“网友提问,专家解答”的形式将公募基金投资者适当性原则展示给普通投资者。今日开始,协会将陆续发布相关问答,供投资者学习参考。


问:普通投资者可以成为专业投资者吗?如果可以,应该怎么申请?

回答1:中国证券投资基金业协会

普通投资者是可以成为专业投资者的,前提是满足以下条件:

对机构投资者来说:最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织; 

对个人投资者来说:金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 

需要注意的是,普通投资者到专业投资者的转换是需要去基金募集机构申请的,只有通过申请才能完成转换哦。 

回答2:工银瑞信基金

根据《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)规定“专业投资者“和“普通投资者”在一定条件下可以互相转换。 普通投资者转换为专业投资者的条件: 1.符合《办法》规定下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化。(1)最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 2.普通投资者转化为专业投资者的,要遵循以下程序:(一)符合转化条件的普通投资者,要通过纸质或者电子文档形式向基金募集机构提出转化申请,同时还要向基金募集机构做出了解相应风险并自愿承担相应不利后果的意思表示;(二)基金募集机构要在收到投资者转化申请之日起 5个工作日内,对投资者的转化资格进行核查;(三)对于符合转化条件的,基金募集机构要在 5 个工作日内,通知投资者以纸质或者电子文档形式补充提交相关信息、参加投资知识或者模拟交易等测试;(四)基金募集机构要根据以上情况,结合投资者的风险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素,对申请者进行谨慎评估,并以纸质或者电子文档形式,告知投资者是否同意其转化的决定以及理由。

回答3:中邮基金

普通投资者可以成为专业投资者,申请条件和流程如下:

(1)符合转化条件的普通投资者(最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;或金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。),要通过纸质或者电子文档形式向基金募集机构提出转化申请,同时还要向基金募集机构做出了解相应风险并自愿承担相应不利后果的意思表示;

(2)基金募集机构要在收到投资者转化申请之日起 5个工作日内,对投资者的转化资格进行核查;

(3)对于符合转化条件的,基金募集机构要在5个工作日内,通知投资者以纸质或者电子文档形式补充提交相关信息、参加投资知识或者模拟交易等测试;

(4)基金募集机构要根据以上情况,结合投资者的风险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素,对申请者进行谨慎评估,并以纸质或者电子文档形式,告知投资者是否同意其转化的决定以及理由。

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